Dostali ste len paušálnu sociálnu poistku (SSDI)? Aj keď je to úľavou, aby ste konečne dostali svoje výhody, prináša otázku, koľko daňových poplatkov by ste mohli dlžiť. Tieto peniaze nie sú oslobodené od dane, ale či budete musieť platiť daň, závisí od vášho príjmu, zrážok a niekoľkých ďalších faktorov. Služba IRS poskytuje pracovný hárok na určenie toho, koľko dlžíte.
Použitie výhod SSDI a čakanie na rozhodnutie môže byť dlhý proces, niekedy trvá mesiace alebo roky. Mnoho ľudí, ktorým sa priznáva dávka SSDI, dostáva paušálnu platbu na pokrytie spätnej platby za mesiace, ktoré sa nachádzajú medzi ich oficiálnym dátumom vzniku postihnutia a kedy boli konečne poskytnuté dávky. Niektoré veľké šeky sa však môžu vrátiť k strýkovi Samovi ako dane. Daň z príjmov nie je automaticky zadržaná, takže nechcete, aby sa o niekoľko mesiacov po ceste stalo nepríjemné prekvapenie.
Podľa daňového zástupcu Paula Gadu z Allsup Disability Life Planning Center, pravidelné mesačné platby SSDI nespôsobujú toľko obáv, pretože v priemere 1 165 USD za mesiac (za rok 2015) mnohí ľudia, ktorí sa na ne spoliehajú ako na jediný zdroj príjmov, nebudú dlžovať. Oznámenie paušálnej sumy ako príjmu za jeden daňový rok však môže mať za následok zdanenie dane. Môžete skončiť platiť viac, než budete musieť zaplatiť, ak nedostanete správnu radu.
Až 50 percent dávok sociálneho zabezpečenia je zdaniteľné každý rok. "Skutočná suma je určená pripočítaním jednej poloviny dávok SSDI daňovníka na všetky jeho iné zdroje príjmov." Federálny výkaz dane z príjmu musí byť podaný, ak hrubý príjem presahuje určitú sumu podľa pravidiel IRS, "hovorí Gada.
Či už dlhujete daň z dôvodu jednorazovej platby, bude závisieť od toho, koľko dostanete a koľko príjmov ste mali počas daňových rokov pokrytú platbu.
Použite službu IRS publikácie 915 na zobrazenie vašej dane
Môže byť vo vašej prospech požiadať o celú paušálnu sumu v bežnom daňovom roku alebo použiť pracovné listy IRS, aby ste ju rozložili v predchádzajúcich daňových rokoch. Nezmeníte svoje predchádzajúce daňové priznania, zistíte, čo je vo vašej výhode pomocou pracovného hárku podaného s vaším súčasným daňovým priznaním. Budete platiť nižšiu sumu, ako je stanovené v pracovnom liste.
Ak ste dostali jednorazovú platbu SSDI, uvidíte sumu uvedenú v rámčeku 3 formulára SSA-1099, ktorú ste dostali od Správy sociálneho zabezpečenia. Pracovné hárky uvedené v publikácii IRS 915 môžu byť použité na určenie zdaniteľnej časti spätnej platby SSDI.
Gada poznamenáva, že to môže byť ťažké alebo mätúce robiť to ručne. Najlepšie sa zaoberá softvérom na prípravu daní alebo pomocou daňového odborníka na prípravu vrátenia.
